Moteur de recherche sémantique pour le paysage des risques et de la conformité

Californie, États-Unis

Les banques du monde entier ont payé environ 321 milliards de dollars d'amendes depuis la crise financière de 2007-2008 alors que les régulateurs intensifiaient leur contrôle, selon une note du Boston Consulting Group.

La pandémie a accentué l'orientation commerciale, désormais les entreprises recherchent la création de valeur à long terme en tenant compte des besoins de toutes leurs parties prenantes et de la société dans son ensemble. Et maintenant, la politique gouvernementale fera également une poussée coordonnée dans la même direction.

Client

Conformité réglementaire

 

CLIENT

Le client est une startup Fin-tech au cœur de la Silicon Valley, en Californie, avec une vaste expérience dans le domaine GRC (gouvernance, gestion des risques et conformité). Il s'agit d'une société émergente d'intelligence de données, dont la mission est de réduire les coûts de conformité et également de réduire le risque de non-conformité.

 

DÉFIER

Construire un outil alimenté par l'IA pour ressembler étroitement à l'approche du praticien en matière de recherche réglementaire, pour répondre aux besoins et combler les lacunes du processus de recherche réglementaire manuel existant.

LES 5 PRINCIPAUX DÉFIS :

Manque de résilience opérationnelle - L' attente des régulateurs du monde entier d'imposer davantage d'exigences aux entreprises pour renforcer la résilience opérationnelle globale de l'industrie est élevée.

Identification manuelle des sources faisant autorité - Recherche manuelle dans plus de 900 régulateurs et plus de 300 millions de pages de règles. Identifier des règles spécifiques au sein de chaque source faisant autorité est une tâche complexe et chronophage.
Complexité des règles en constante évolution - La complexité des règles augmente encore le temps passé à identifier les règles pertinentes et à les mapper manuellement ensuite aux politiques, procédures et contrôles.
Incohérent - Les résultats dépendent de l'expertise du praticien
Manque de responsabilité - Tendance actuelle à se concentrer davantage sur les règles finales du régulateur, mais pas sur le respect du processus.

 

SOLUTION

Notre tâche principale était de concevoir et de développer une plate-forme de recherche sémantique qui permet aux experts en risques de rechercher parmi les réglementations, la législation et les normes de l'industrie pour identifier des exigences similaires. La recherche alimentée par l'IA utilise des vecteurs de grande dimension et une technologie graphique pour extraire des règles qui sont sémantiquement similaires à la phrase de recherche donnée.
Analysez les sources faisant autorité pour les modifications ou les nouvelles règles, récupère les modifications des règles et met en évidence le texte de la règle qui a changé. Les scores de similarité entre la représentation vectorielle de grande dimension (codage de phrases) des règles, les déclarations d'obligation, les politiques et les contrôles, permettent à l'IA de déterminer l'impact exact des changements de règles sur les sites commerciaux.

Source de conformité gouvernementale

eCFR | CODE AMÉRICAIN | FR | VIE PRIVÉE | RGPD | CCPA | NIST ..

Analyseur de documents

Extraction de règles

Classements

classes de produits | type de règle | la règle compte | type de réglementation

Unified Data Lake pour les informations de conformité

Recherche réglementaire

Recherche sémantique - Recherchez parmi les réglementations, la législation et les normes de l'industrie pour identifier des exigences similaires.

Recherche sémantique basée sur des vecteurs d'incorporation de phrases et la technologie des graphes, pour réduire le bruit de domaine.

Affinement de la recherche - Filtres réglementaires sur la classification appliquée (type de règle, type de matière et classe de produit) pour affiner la recherche réglementaire.

Unified Data Lake pour les informations de conformité

Analyse des résultats - Rapports interactifs et recherche d'archives pour référence future

Gestion de la chaîne - Analysez les sources faisant autorité pour les changements et les nouvelles règles. Mettez en évidence les changements de règles pour l'évaluation de l'impact sur les sites commerciaux

 

RÉSULTAT

L'année 2020 a posé les bases du numérique et de ses régulateurs. Les services financiers numériques ont clairement un impact sur les banques et ils obligent les banques à repenser et à restructurer leurs approches pour devenir résilientes, adopter de nouvelles technologies, exploiter les données et construire des modèles opérationnels agiles en raison de problèmes de sécurité.
Dans cet effort, nous avons construit une plate-forme de recherche sémantique pour le client afin de lui permettre de rechercher des règles dans les sources réglementaires en constante évolution et de les mapper efficacement avec les politiques, procédures et contrôles internes.

Permet à l'utilisateur final de rechercher et d'accéder aux archives de recherche réglementaires en un rien de temps (en moins de 30 secondes).

Amélioration de l'efficacité globale de la recherche réglementaire par 20.

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